Consulente finanziario: chi è, cosa fa e come diventarlo?

Il lavoro di consulente finanziario è diventato sempre più importante negli ultimi anni, soprattutto a causa della crescente incertezza del mercato. Si tratta di una professione che può davvero regalare grandi soddisfazioni, sia in ambito personale che economico. Di contro, è importante informarsi su tutti gli aspetti cruciali di tale professione, prima di intraprendere questa strada. Vediamo insieme chi è, cosa fa il consulente finanziario e come diventarlo.

Chi è il consulente finanziario?

Il consulente finanziario, come spiega il suo stesso nome, è una figura professionale che fornisce consulenze a privati e ad aziende nel campo della finanza. Il suo obiettivo principale è quello di aiutare i clienti a pianificare il proprio futuro finanziario, fornendo loro suggerimenti e soluzioni su come investire le risorse a disposizione. Inoltre, questo professionista spiega anche come gestire aspetti quali i piani pensionistici.

In secondo luogo, è bene chiarire che il consulente finanziario può lavorare come libero professionista o come dipendente. In entrambi i casi, deve essere in grado di fornire servizi personalizzati ai propri clienti, tenendo conto delle loro specifiche esigenze e dei loro obiettivi.

Come si diventa consulenti finanziari?

Per diventare un consulente finanziario, è necessario acquisire una formazione adeguata nel campo della finanza, e possedere alcune importanti qualità personali. Si parte dal primo fattore, ovvero dalla necessità di iscriversi a un master in grado di rilasciare una certificazione per diventare consulente finanziario di valore. Tali diplomi saranno utili al neo-consulente per iniziare a lavorare, ad esempio nelle società di consulenza, o mettendosi in proprio.

Naturalmente è molto importante possedere una buona conoscenza dei mercati finanziari e degli strumenti di investimento disponibili, aggiornandosi continuamente. Fra le doti che possono fare la differenza troviamo le capacità comunicative e relazionali, e la bravura nel guadagnarsi la fiducia dei clienti, offrendo loro un servizio di altissimo livello.

Cosa fa il consulente finanziario?

Il lavoro di questa figura consiste principalmente nella pianificazione finanziaria, che include la gestione dei rischi, l’analisi dei piani pensionistici, la gestione del patrimonio e la consulenza sugli investimenti a basso, medio o alto rischio. Il consulente finanziario potrebbe offrire anche dei servizi di consulenza fiscale, aiutando i propri clienti a minimizzare la tassazione dei propri investimenti e del proprio patrimonio.

Uno dei compiti principali è fornire ai clienti informazioni sulle opportunità di investimento disponibili, aiutandoli a scegliere i prodotti più adatti alle proprie esigenze e alle proprie conoscenze del mercato. Ciò accade anche quando il consulente lavora per un istituto di credito specifico.

Meglio dipendenti o liberi professionisti?

La scelta tra le due opzioni dipende dalle preferenze personali e dalle esigenze individuali, oltre che dalle opportunità offerte dal mercato del lavoro. Lavorare come dipendente presenta sicurezza e garanzie grazie allo stipendio fisso, ma può limitare le possibilità di guadagno e togliere l’opportunità di lavorare per più clienti. Il libero professionista, d’altra parte, ha una maggiore libertà e flessibilità, ma ha anche la responsabilità di trovare da solo i propri clienti. Spesso si finisce per lavorare di più, ma i guadagni sono potenzialmente superiori.